台灣財富管理市場將正式進入證照時代﹗目前各銀行的理財專員,具備3、4張證照已是基本條件,不過,1年後,想要掛上「理財專員」的名牌,沒有6張證照將無法過關,而且就算取得證照,每年還需要參加至少24小時的訓練課程。目前有意投身財富管理業務的銀行人員,至少都已取得3張保險業相關證照,包括「壽險業務員資格」
金管會頒布的「銀行辦理財富管理業務應注意事項」,以及銀行公會隨後擬定的「銀行辦理財富管理業務作業準則」,陸續均將實施,雖然必然對銀行造成衝擊,但對各銀行的影響層面卻有不同。舉例而言,例如中國信託、台北富邦、台新銀行等比較早跨入財富管理業務、市占率較高、理專人數較多的銀行,由於要求必須設立獨立於其他部
小朋友該具備哪些基本的理財觀念?銀行理財專員指出,首先讓小朋友認識平常使用的銅板、鈔票,接著是了解什麼是銀行?什麼是存摺?要怎麼去開戶?可做為培養小朋友養成儲蓄習慣的第一步。銀行理專指出,教小朋友認識「錢」,應該從「銅板」開始,日常使用的1元、5元、10元、50元等各種常用錢幣,再進階到1百元、2百
元富證券(2856)決定跨足每年數千億元的財富管理市場商機,董事會昨天通過成立獨立財富管理部門,並已向證交所提出申請許可,成為國內券商第1家。元富證券表示,以券商的研究部門實力、客戶熟悉度、客戶投資經驗,絕對有能力跟銀行業者一較高下。財富管理業務,原本是專屬國內銀行業者的商機,直到金管會日前開放券商
前言不管是因為看膩了老舊的裝潢,想藉重新裝潢來轉換數十年不變的居家心情,或者因為孩子成家立業自立門戶,原來居家已不需要小孩房,或者只是單純希望擁有自己的書房,或是原來空間功能已不足,有愈來愈多的老屋重新裝潢,透過設計師的巧手,雖然是舊瓶裝新酒,也能化腐朽為神奇,將斑駁不堪的老房子賦予新貌,讓屋主有新
居家要「強筋健骨」,才能不受颱風強風肆虐,透過設計工法,保護玻璃門窗及大面積鐵捲門,做好所有應變措施,就可好整以暇面對警報……多颱多雨的台灣,居家如何防颱、防漏?建築師建議,除了透過設計及工法加強房子本身的防颱防漏功能外,樓管業者也建議,事前防範準備,也能降低颱風災情。
不少新購屋家庭的家長,考量讓家中兒童擁有舒適生活空間,在兒童房的裝修內容特別花費心思。室內設計師指出,兒童居家生活空間的打造,必須考慮安全、舒適、耐久與成長期不同需求,在家具尺度選擇提供使用彈性機能,即利於營造出夢幻般的兒童生活空間。傑西‧艾倫室內設計總監卓子程指出,室內裝修的空間表現項目,隨著家長
鐵窗密佈、雜亂無章的老舊建築物被視為城市景觀毒瘤,同樣的,沒有經過妥善放置規劃的冷氣機,也嚴重干擾城市人的視覺,甚至危害安全。專家指出,冷氣機在現代社會、尤其是大都市裡,幾乎等同於民生必需品,好的建築設計必須一併考量冷氣機的位置。曾任營建署長、現任中華建築中心評審主委的建築師黃南淵表示,放任住戶設置
為導正亂象叢生的銀行財富管理業務,金管會明確規定「理專」績效考核制度不得唯業績是問,且對客訴過多的銀行,不排除發動金檢,以驗證是否確實依照各項準則執行業務。金管會昨日針對證券商、銀行業從事財富管理,分別制訂與修訂其業務應注意事項,新規定要求只能針對本人近2年年薪都在150萬以上、與配偶合計年薪200
在都市生活中如能善用植栽綠化室內,不僅能增添自然氣息、美化生活環境,讓人感到賞心悅目,還能淨化空氣、減輕污染,有利於身心健康,可說是一舉數得。巧妙地運用植栽並妥善利用環境,在公寓、大廈等住家有限的空間中,營造青翠清爽的感覺,並非難事;具備一些基本的植栽常識,日常生活中抽空照料一下這些綠色朋友,便能為
文╱記者柯力心自己動手刷油漆,可說是居家DIY中最麻煩也是最難的工作,因為準備工作不少、基本需要的工具也一籮筐、實際動手塗刷時並非一蹴可幾,但是油漆DIY還是值得鼓勵,一個很重要原因是,可以省下數萬元的工資,甚至可號召家人一同合作,凝聚彼此的向心力,何樂而不為呢!
因應發展服務業的大政策方向,行政院金管會去年底公告「銀行辦理財富管理業務應注意事項」,使得財富管理業務終獲「驗明正身」,突然間就冒出許多理財專員,相關的金融商品也滿天飛,究竟理財產業如何運作,消費者又該如何與他們打交道呢?基本上銀行只要從事財富管理業務,就算是「財富管理銀行」,銀行所僱用的「理財專員
因應立法院要求,金管會除了將訂定現金卡、信用卡循環利率上限外,同時將在「銀行辦理現金卡業務應注意事項」升格為行政命令後,進一步限制銀行不得對無收入學生發卡。未來修正案通過後,原為行政規則的「銀行辦理現金卡業務應注意事項」,順勢升格為有法源依據的行政命令,金管會將獲得更大授權,除利率、廣告外,計劃針對
銀行業的消費性貸款利率,最慢在6月底以前,必須全面以單一利率方式揭露,金管會官員昨日指出,消保法納入銀行利率以單一利率方式揭示的條文後,包括信用卡、車貸、房貸、現金卡等商品,銀行應盡快採取「借款成本單一百分比」方式揭露,除了廣告內容外,希望面對客戶的溝通方式能同步改變。
台北市光華商場的商家注意了!由於商場周邊營業人經常被人檢舉未主動開立統一發票,台北市國稅局今日起將出動大批稽查人員強力查緝,而且是不分晝夜、假日無休,不配合的商家,還會被列入營利事業所得稅選案查核對象,深入查核以前年度是否亦涉及逃漏稅。台北市國稅局指出,光華商圈是台北市銷售電腦、軟體或其周邊產品的主
消貸產品未來將「費用全都露」!銀行公會昨天通過「銀行業辦理消費者貸款價格揭露應注意事項」草案建議,將來銀行須將所有消費性貸款商品的資金成本、借款費用等,全部「年率化」,銀行公會並建議適用對象應擴及信託投資公司、壽險業、中華郵政、農漁會信用部等。
畢業旅行是所有人學生時代最美的回憶,但今年3月11日屏東市大同國小畢業旅行車禍、2003年連續發生的樹林育林國中、嘉義梅山國中畢旅車禍,又不禁令人扼腕嘆息,因此,當畢旅不幸變成惡夢時,有保險還是比較好的。針對旅行風險的準備,事前要抱定「出團如出險」的原則,尤其是一位學校畢旅承辦人員,籌辦一次數以百計
針對民間代辦業者利用銀行法漏洞,以「BANK」為名招攬業務,在無法可管的情況下,行政院金管會擬透過強制代辦業者與銀行簽約合作方式,由銀行與代辦業者之間的委辦契約關係加以約束。包括忠訓國際、長昇國際等貸款代辦公司以「Bank」為名,在外招攬業務,已引起立法院財委會多位立法委員關切,包括親民黨立委邱毅、
買個房子、找個窩、成個家,是很多人的夢想,也多半是一生中最大筆金額的消費,偏偏購屋陷阱不少,如何確保購屋安全,更是一門學問。買中古屋、預售屋各有不同的注意事項,購買預售屋尤其要注意建商的信譽及標的物產權清楚。建築投資公會全國聯合會秘書長吳榮波說,消費者購屋基本上要著重三項要點:1是產權清楚、2是建商
行政院金管會公佈「財富管理業務應注意事項」,銀行經營財富管理終於名正言順,各銀行莫不全力搶攻,除了爭相斥鉅資裝修貴賓理財中心,還不惜人事成本激增,大肆招兵買馬,往後的理財市場難免有一番廝殺。原本財富管理市場只由券商、投顧獨享,現在銀行業正式加入戰局,市場重新洗牌,商機雖多但競爭更加劇烈,除了「檯面上