美國債務上限截止日逼近,過去幾天市場疑慮及憂心陸續反應在美國五年期CDS的迅速攀升,三個月期國庫券殖利率也盤旋在5%以上。理財專家建議,不安情緒瀰漫,短期波動加劇,靠兩招穩定投資表現,一是打造投資組合,二是股債平衡基金當核心,搭配美元全球複合債券基金,廣納配息渠道。
中福國際(1435)自去年八月經營權遭市場派變天後,一年內股票兩度遭停止買賣,甚至面臨下市危機,中福將於下午召開記者會,將責任推卸到前經營團隊,但熟悉法律的金姓股東上午出面痛批新任董事長陳建等人擺爛,使中福被證交所停止買賣,質疑是為了中壢土地企圖把公司搞到下市。
聯準會在上周一如市場預期宣佈升息一碼,同時聲明中也暗示可能暫停升息,利率水準也會先按兵不動,市場人士分析,聯準會釋出今年內不會降息的訊息,顯示通膨高壓仍在,此外投資人對美國地區性銀行體質的擔憂猶存,亦加深股市前景的不確定性,建議繼續以美國平衡基金作為核心,同步掌握股債市的機會,同時增加在升息期間表現
就在國際貨幣基金下調今明兩年的全球經濟成長展望並釋出金融市場仍不穩定的訊息後沒多久,美國聯準會褐皮書也顯示美國經濟成長陷入停滯。鑒於今年第一季全球在升息與高通膨、景氣趨緩夾攻下,走勢格外震盪,如此基調仍在延續,投資專家建議,資產配置核心必備一檔平衡型基金,利用可靈活配置在股債及可轉債等混合型資產的優
余紀忠基金會將於5月15日,於台大梁國樹會議廳舉行「AI浪潮衝擊 政策、產業、社會發展」研討會,歡迎各界有興趣人士報名參加。主辦單位指出,21世紀以來,數位科技超越工業革命發展曲線,以無法想像的速度快速進化。從雲端計算、大數據分析,到現今的人工智慧與最新推出的ChatGPT,有形無形地對人類生活造成
國內四大基金獎上周落幕,多檔基金經歷2022年的市場淘洗後嶄露頭角,基金達人就表示,獲獎基金通常有績效穩健、風險控管得宜的特質,值得投資人從中挑選用來打造投資組合,特別是2023年的市場格局仍是多空交錯,走勢波動顯著,過度重押或集中於單一資產不只可能身陷高風險之中,也會和機會失之交臂,建議擇優納入穩
國際貨幣基金會(IMF)總裁喬治愛娃近日預測,2023年全球經濟成長將降至3%以下,並且未來五年將保持在3%左右,這將是1990年代以來最低的中期經濟成長預期,遠低於過去20年3.8%的平均增速。投資專家提醒,目前投資市場恐尚未反映經濟下行風險,現階段投資仍應審慎為宜。
三月下旬陸續有美歐金融機構傳出經營警訊,包括科技新創公司倚重的美國矽谷銀行和加密貨幣友好銀行之一的Signature Bank率先宣告破產,而恐慌也蔓延歐洲金融機構,瑞士信貸AT1債券減記後,德意志銀行也因信用違約交換(CDS)上升而不得不讓德國政府火速伸出援手。市場人士分析,這一波美歐銀行業危機雖
美國矽谷銀行、Signature銀行破產,到瑞士信貸爆發危機,投資專家表示,近期恐慌指數(VIX)微幅上揚、金價受避險需求而推升等訊號透露金融市場仍處多事之秋,所幸美國最新公佈的CPI年增率符合預期,突顯股債平衡配置可兼顧降風險、穩中求進的重要性。
通膨、升息干擾金融市場還處於進行式,美國矽谷銀行上周傳出破產消息再度撼動全球股市,VIX波動率指數一度跳升至29,拖累美股續跌,史坦普500指數今年來漲幅近乎回吐,投資專家分析,儘管美國聯準會、財政部及多國政府積極介入,但矽谷銀行事件引發金融市場恐慌,背後反映的是聯準會升息對經濟及金融系統的深遠影響
聯準會利率會議月底舉行,根據芝商所最新FedWatch顯示,目前預測升息一碼達75.3%、升息兩碼機率則為24.7%,上半年有機會再升息並維持此利率水準至年底,降息時點預料落到明年1月。投資專家仍提醒,聯準會一路來的態度隨時視通膨、景氣波動而調整,囿於目前通膨仍呈現黏著,市場波動可想而知,建議擇優續
通膨降溫有感引領全球市場開年來亮麗的漲升行情,史坦普500指數上漲近7%,費城半導體指數更大漲約兩成,美國十年期公債殖利率一度跌破3.4%,也激勵債市表現,不過一月份最新消費者與生產者物價指數降幅雙雙不如預期也牽動聯準會官員升息兩碼的主張再次浮上檯面,最新美銀美林調查報告即指出有高達66%的經理人認
土敘大地震造成數以萬計的生命殞落及重大經濟損失,中國趁機大外宣,卻全球大翻車。先是中官媒賄賂當地災民希望吹捧中國救援隊遭拒,後又謊稱距離震央1000公里的「1915恰納卡萊大橋」(1915 Canakkale Bridge)是中國承建,完全沒有因地震受損,中國外交官及駐法大使館紛紛PO文自誇,慘遭土
天有不測風雲,金融市場亦然,今年來儘管股債雙市齊揚,似有擺脫陰霾之勢,然而聯準會的利率調整意向仍然取決於景氣與通膨數據,也勢必繼續牽動市場和投資人。理財專家建議,想提高對市場波動的免疫力,不妨以一股、一債和一平衡的三角法則,善用資產表現互補的特質並各取其優勢,建構一個可攻可守甚至能在同步受惠的聚富投
今年金融市場以一連串的正向消息揭開序幕,而近期聯準會升息路徑暨發言內容的解讀傾向樂觀,持續激勵股債資產齊揚,這波行情氣氛似有擺脫過去兩年頹勢跡象,不過投資專家仍提醒,聯準會政策走向最終須視服務通膨、景氣、金融環境而定,預料消息面將接連牽動市場情緒,一檔兼顧股債與混合型資產的平衡型基金依舊是相對持穩的
要想新一年生活事事順心,民眾有各自的祈福法寶,至於投資理財想繼續迎財神,投資專家就建議,因應這兩年市場氣氛多變的股債平衡佈局策略,仍將是2023年實現穩健收益目標時必點的光明燈。在新一年的首個月份,金融市場因受惠於美國通膨持續降溫、數個指標企業財報優於預期,帶動股債資產同步走揚,似乎有一掃2022年
美國十二月消費者物價指數創兩年半來首度月比下降,連續幾個月來有感降溫提振市場信心,激勵全球股債市大漲,不過,近期世界銀行也大砍今年全球經濟成長率至1.7%,如果預測成真,將是過去三十年來倒數第三低的成長率,僅次於2009年和2020年。投資專家提醒,隨著進入超級財報週,市場波動將加大,建議核心配置策
美國十二月非農就業數據、失業率雙雙優於預期,加以美國薪資通膨放緩且採購經理人指數走弱,美國十年期公債殖利率下滑至3.558%,美元指數反彈0.34%,帶動全球股債市新年第一週齊力開高,不過投資專家提醒,一月中下旬將進入超級財報週,恐再牽動市場,建議續抱美國股債平衡型基金,更能靈活掌握2023年轉折期
2022年投資市場出現股債齊跌的窘況,僅有基建、天然資源等極少數資產走在平盤之上,過去一年被不少投資人視為避風港的平衡型基金,雖整體資金規模逆勢成長,表現也難脫跌勢,贏了面子卻輸掉裡子,境外23檔平均下修近7%,唯有富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金以上漲近3%的績效一枝獨秀,是去年度唯一繳出正報酬的平衡
年終將至,市場交投顯得意興闌珊,此時不妨檢視手中資產配置,以應對來年的轉機與危機。根據美銀美林12月的經理人調查,2023年最被看好的資產,有27%支持政府債、25%押寶股票,差距不大透露對未來市況機會的擺盪,對投資人而言,更顯示股債平衡佈局策略的必要性。