上週末,彭博社報導指出,美、英兩國正在追查一筆超過二○○億美元的加密貨幣「泰達幣」(Tether,與美元掛鉤,貨幣代號為USD₮)交易,該筆交易是透過位於莫斯科的虛擬交易所進行的,美英兩國此舉意在打擊規避制裁投入俄國侵烏戰爭的資金鏈,此案是全球對俄制裁以來最大規模的違規,究竟「這筆金援是誰給俄國」成
年節將至,許多人收到郵寄快遞的年禮,在大量物流中,卻夾雜詐欺集團的詐禮包,包括紀念金幣、紀念紅酒、致富理財雜誌等,讓投資族群感受到溫暖,及投資群組的用心,尤其是群組專員、助理寄來的龍年節禮,一股暖流竄入心底,於是準備年後加倍奉還,預計投入更多資金,龍年本應發揚龍馬精神,被害人卻信以為真而「龍袂清醒」
報載金管會為降低約定轉帳帳戶遭作為洗錢工具之危害,刻正透過銀行公會、財金公司等單位建立資料平台,讓銀行在接受客戶申請約定轉帳帳戶時,能夠交叉比對建立「灰名單」,進而針對高風險的設定行為進行管理。筆者認為此舉雖立意良善,但可能緩不濟急,理由如下:
跨國詐欺氾濫,即使是正在抵抗俄軍的烏克蘭,竟也潛藏有跨國詐欺的電信機房。英國與美國刑事情報機構交叉分析發現,有詐欺機房躲在作戰中的烏克蘭境內,針對美國與英國被害人進行網路詐欺,造成兩國高額財損,2022年11月在美、英及烏克蘭警方合作進行「精心(詐欺)行動」Operations Elaborate,
全球詐欺蔓延嚴重,美國財經主流雜誌《富比士》(Forbes)去年五月以新英文字「Scamdemic」一詞來形容此一現象,具體描述了詐欺災情嚴重程度已達到重大疫情地步。治理破口正是網路的快速與隱匿性,及金融資通科技的快速轉帳,英國政府已加強課責網路業者與銀行業者的責任。
詐騙犯罪已衍生成複合犯罪手法及跨境犯罪議題,行政院推出「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」從四大面向進行反詐欺行動,警政署長黃明昭指出,今年1至8月破獲2萬2552件詐騙案,上半年警政署與金管會合作全台368鄉鎮反詐欺攔阻演練,累計攔阻33.78億元,同時凍結十萬戶人頭戶,在車手難以取款的困境之下
日前媒體報導藝人謝忻遊香港在漢堡店用餐後,掏出港幣要結帳卻被拒,該店只接受電子支付。店家表示現在是21世紀,言下之意,使用現金付款購物已經跟不上時代了。其實在太平洋彼岸的美國和加拿大也有類似的情形,但商家通常會在入口處或結帳櫃檯標示僅收信用卡的提醒文字。而在中國,早在十多年前即已盛行使用支付寶等行動
台北市北流中心未清償工程款爭議越演越烈,不但引發柯P和文化部及北市政府間的齟齬,監察院也將啟動調查,最新發展是柯P透過影片說:北流我蓋,我負責!柯P一副負全責的架式,好像很豪氣,但事實不然,筆者就想問問柯P:你是要怎麼負責?民主政治是責任政治,承擔責任的最直接也是最簡單的表現就是「下台負責」,問題是
近來美國國會議員競相提案支持台灣,在這將近三十個法律案或決議案當中,大致上可分為三大類:加強台美關係、協助台灣加入國際組織與對中國擴張之嚇阻與制裁。內容相當廣泛,本文僅介紹與金融相關的部分,因為這些法案若通過,影響將非常深遠。首先是「反歧視台灣法案(Taiwan No-Discrimination
反詐騙,政府到底對詐欺集團有沒有辦法?光是靠警察機關不斷宣導與查緝的模式,效果似乎已達瓶頸,亟待各部會從識詐、阻詐、攔詐、懲詐四大層面重新思考與調整。例如識詐的部分,衛福部可利用醫療候診區進行更有效的實體宣導,以避免退休老人族群成為投資詐欺目標;金管會可以洽請銀行與警方合作,建立攔阻演練與宣導等等。
隨著金融科技的發展,消費者不必親赴銀行,透過操作手機即可驗證身份後申辦各項金融服務。然而道高一尺魔高一丈,詐騙集團趁此金融機構與消費者並未親自見面之際,興起了「冒用身份」盜辦業務的壞念頭。詐騙集團倒也不以竊取民眾帳戶內的金錢為目標,光是取得一個盜辦後的帳號作為收受贓款、洗錢之用便已獲益無窮,只可憐民
法操司想傳媒根據新聞報導,彰化縣一名女子透過網路應徵到助理工作,並且都在線上進行作業,從未進過公司。她在工作期間提供自己的兩個金融帳號給主管,並數次經公司指示提領數十萬元現金後拿到公園交給「廠商」。這個公司事實上就是詐騙集團,被警方破獲時女子也同時被列為共同正犯起訴,一審法院基於女子堅稱對於公司的所
彭光治/台灣證券交易所前國際部協理(六)一九八○年代—證所稅衝擊及指數衝上一萬兩千點這個年代的特色,第一,是政府的產業政策,乃接續七○年代末期,推動附加價值較高的「技術密集型產業」,即電腦、電子、電機及汽車等工業。眾多措施中最具成效的就是一九八○年十二月成立「新竹科學園區」,藉以加速資訊工業的發展,
很多民眾平常因發揮愛心、關心特定社會議題、回饋社會、節稅或改運等原因,會捐款給民間團體,但他們收到捐款後,需處理相關行政工作包括登記帳務、申報公益勸募許可成果,惟民間團體常受限於人力難以因應,因此民眾該如何捐款,以減少民間團體的行政成本?筆者在民間社福團體工作時,常需登記統計民眾的捐款情形,交給會計
六月起,美國隨著疫苗普及疫情減緩,生活逐漸回復正常。然而疫情在某種程度上改變了不少人的心理,許多人現在真的很珍惜時間,因為發現怎麼週末和平常日竟然都一樣,才星期一就又星期五,日子過得太快了。到處房地產大漲價,舊金山和洛杉磯出售物件大減,現在好的地區都是加價二成以上才買得到。台灣若三級超過半年,是否也
呂宇晟(大軍教練)距離雙北宣布進入三級警戒,已經過去兩周的時間。首波受到影響而暫停運作的健身產業,隨著警戒時間的延長,受到的衝擊與損失仍持續增加、難以估計。在雙北,有數千家健身房與上萬名教練受到影響,對於頓失收入的他們,目前的紓困政策是否能真的幫上忙?
中國近來在各地陸續試行數位人民幣,有論者認為,這將有助於人民幣國際化,或避免被美國主導的「環球銀行金融電信協會(SWIFT)」封鎖。真的如此神奇嗎?美國封鎖伊朗嚇到中國:二○○八年起,美國以核武擴散等理由,對伊朗進行金融制裁,切斷伊朗與國際交易的清算網絡。當年美國首先將伊朗逐出其可控制的CHIPS系
蔡明芳/淡大產業經濟學系教授金管會日前核准蝦皮購物的關係企業「蝦皮支付」電子支付執照申請案,使得蝦皮支付成為國內第六家電子支付機構與第一家「外資」。根據自由時報報導,金管會銀行局副局長林志吉表示「蝦皮支付目前屬於經濟部主管的第三方支付,該公司一年經營項目日平均餘額已達到卅億元超過十億元的法定額度許多
109年6月30日,大同公司於召開年度股東會改選董事時,面對市場派爭奪經營權的強大壓力下,公司派使出殺手鐧,將具有中資疑慮的股份剔除後,獲得全數董事席次。隨後,市場派發動反撲,由林宏信等人在7月9日引用公司法第173條第4項之規定,向經濟部申請召開股東臨時會,改選董事。
政府為何要求契約容量五○○○KW以上的用電大戶才需購買十%綠電,而非八○○KW以上呢?主要的原因是若要求八○○KW以上用電戶也須購買,供不應求的現象會越嚴重。前不久,沃旭能源的彰化離岸風電案場,原本賣給台電的躉售價每度約只有二.五四八元,轉賣給台積電,其餘每度五塊多的案場賣給台電,猜測主要原因就是目